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刘华鹏:《DeepSeek等AI在银行个金业务营销中的应用》-工行
2025-06-04 334

5月30日,刘华鹏老师受工商银行广州从化支行邀请,给100多位优秀零售客户经理讲授《DeepSeek等AI在银行个金业务营销中的应用》课程。刘华鹏老师将理论分析、案例研讨、现场演练相结合,充分激发学员就工作中实际遇到的问题进行模拟演练和SOP共创,得到银行领导和参训学员的一致好评。

在数字化转型浪潮席卷银行业的今天,人工智能正重新定义个人金融业务的营销逻辑。DeepSeek等大模型以“智慧引擎”之姿,为银行个金业务注入全新动能——从客户洞察到精准触达,从风险防控到创意营销,一场效率与体验的双重变革已然开启。

精准画像:读懂客户的“未言之需”

传统客户分析依赖人力摸排,耗时费力且视角局限。如今,AI通过多维度建模实现秒级洞察:

动态分层:基于RFM模型(消费频率、金额、近期行为),自动划分“高价值客户”“潜力客户”等层级,工商银行案例证明分层经营使高端客户转化率提升30%;

深度标签:解析客服对话、交易记录等碎片数据,构建“保守型理财偏好”“跨境消费活跃”等300+标签,客户需求识别效率提升10倍;

场景预判:结合地理位置、消费行为预测需求,如学校周边网点自动推送教育储蓄方案。

智能营销:让创意与效率齐飞

告别“人海战术”,AI成为银行人的“全能创意搭档”:

内容批量生成:1分钟产出30条朋友圈文案、短视频脚本,端午节“线上龙舟赛+线下沙龙”活动策划效率提升80%;

视觉自动化:“DeepSeek+稿定设计”组合3秒生成节日海报,合规宣传素材产出速度提升5倍;

个性化触达:根据客户星座标签(如处女座“严谨务实”)定制沟通话术,高端客户触达转化率提升25%。

风控升维:为业务筑牢“智能防火墙”

在风险与体验间找到平衡点:

材料审核智能化:DeepSeek-VL2多模态模型识别手写体、跨页表格,江苏银行信贷审核效率提升20%;

额度动态监测:实时分析工资报表、经营数据,异常负债预警响应速度缩短至200毫秒;

合规强赋能:自动解读《绿色金融行动方案》等新规,规避政策盲区,监管合规率超96%。

未来已来:人机协同开启新篇章

AI并非替代者,而是银行人的“超级外脑”:

客户经理使用AI工具生成财富配置书,高净值客户方案设计耗时从8小时压缩至30分钟;

儿童跳蚤市场等活动策划通过“人机对话”实现创意裂变,获客成本降低40%;

遵循“工具多搭配”原则,DeepSeek与Kimi、剪映等组合应用,释放全员创造力。

当DeepSeek读懂每一份财务报告背后的经营脉搏,当AI将千人千面的营销方案融入秒级响应,银行个金业务正经历从“经验驱动”到“数据智能”的跃迁。这场变革的本质,是以技术温度重新定义金融服务——因为更懂你,所以更值得信赖。

刘华鹏, 北京市优秀党员,数字化转型与数字化营销咨询师/培训师,工信部人工智能应用工程师(高级)、大数据工程师(高级)、数字媒体设计师(高级)、网络营销师(高级)。中国仿真学会常务理事、中国电子学会互联网内容高级审核师/专家委员、中国人工智能学会会员。

工程管理学士、数字城市硕士、企业管理博士,北大、清华、人大、浙大、复旦、交大、南大等大学总裁班特聘讲师,华为ICT(信息与通信技术)学院、法国布雷斯特商学院、西班牙武康大学《企业数字化转型》特约讲师。《口碑红利》《极简营销》《流量营销》等畅销书作者。

曾任职于国家商务部下属研究中心、大型国企、中关村人工智能企业,历任ITO网络运营、政企客户关系开拓、公司总经理;10年互联网数字化相关工作经历、5年创业经历、7年讲师经历;现担任多地政府数字化产业顾问、多家500强上市公司数字化转型和数字化营销顾问。

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