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许愿:你不知道的企业融资46式
2016-01-20 2149

(详情参加许愿老师《非财高管之财务运营管理》现场课程或优酷xuda188)

中国的中小企业平均寿命仅有3年!

每年都有10%左右的中小企业关门倒闭,在企业倒闭的众多原因中,70%是由于融资问题得不到解决而导致的。

融资能力是企业的造血能力,也是每一位管理精英必备市场生存能力。以下是许老师为你准备的最系统、最全面、实战性最强的融资方法46式,将从根本上提高贵企业的融资技术。

 

第1计:应收账款融资

1、付款方是有信用的,政府机构,大集团,银行,其他银行信任的单位。

2、应收账款证券化(信托)

 

第2计:应付帐款融资

1、远期承兑汇票

2、质量保证托管

3、应收账款证券偿付

重要提示:和政府部门打交道,心情,人情,事情。有国有资产1%的项目,不会投资。

 

第3计:资产典当融资

1、急事告贷,典当最快

2、受理动产,库存,设备等市场上有价值的典当物

3、可分批赎回

 

第4计:企业债券融资

1、债权人不干涉经营

2、利息在税前支付

 

第5计:存货质押融资

1、一定时间内价值相对稳定

2、存放第三方仓库。

 

第6计:租赁融资(大设备)(买卖双方均可用)

1、有利于提高产能,行业竞争力

2、逐年分摊成本,实现避税

3、买断前几所有权

 

第7计:不动产抵押融资

1、不接受小产权

2、可评估后加贷

(小产权可以租给在银行用信用的大公司,按年租金可在银行贷款)

 

第8计:有价证券抵押贷款

1、可保留国债股票的预期收益

2、可分批赎回

3、一般为不记名债券

 

第9计:经营性贷款

1、已有的经营记录为基础

2、用于公司的主营业务
  

第10计:装修贷款

1、有抵押物无还款来源

2、额度范围和比例空间较大

 

第11计:专利融资

1、有有效期限制

2、有成功的市场,有规模

 

第12计:预期收益融资

1、能有效提前使用预期回报

2、一般需要用到担保工具

 

第13计:内部管理融资

1、留存利润融资

2、盘活存量融资

 

第14计:个人信用贷款

1、个人信用最大化

2、现金流最大化

 

第15计:企业信用融资

1、企业信用最大化

2、企业现金流最大化

 

第16计:商业信用融资

1、有形的商业融资

2、无形的商业融资

 

第17计:民间借款融资

1、充分运用非正规软财务信息

2、手续便捷,方式灵活

3、特殊的风险控制和催收方式

 

第18计:应收货款预期融资

1、预期是可以预见的

2、预期是增大的趋势

 

第19计:补偿贸易融资

1、供应和需求是同一个系统的

2、需要明显大于供者

 

第20计:BOT项目融资

1、A建设-A经营-移交B(公共工程特许权)

2、A建设-A经营-移交B(民间)

 

第21计:项目包装融资

1、价值无法体现或者是变现

2、可预见的升值空间

 

第22计:资产流动性融资

1、有价值无将来

2、新项目回报预期高

 

第23计:留存盈余融资(内部融资)

1、主动,可控,底利息成

2、有稳定团队的作用

 

第24计:产权交易融资

1、以资产交易融资

2、能优化股权结构,优化资产配置,提高资源使用率

3、含国有资产的企业使用多

 

第25计:买壳上市融资

1、曲线上市融资

2、综合成本小,市盈率也较低

 

第26计:商品购销融资

1、         预收货款融资

 

第27计:经营融资

1、会员卡融资

2、促销融资

 

第28计:股权转让融资

1、战略性合作伙伴融资

2、优先股,债转股

 

第29计:增资扩股融资

1、股本增加,股权比例发生变化

2、规模扩大,原股东投资额不变

 

第30计:杠杆收购融资

1、以小搏大的工具

2、集资、收购、拆卖、重组、上市

 

第31计:私募股权融资

1、成长性,竞争性,优秀团队

2、良好的退出渠道和回报预期

 

第32计:私募债权融资

1、稳定的现金流

2、良好的信用系统

 

第33计:上市融资

1、国内,国外上市,美国香港新加坡澳大利亚台湾

2、主板,中小板,创业板

 

第34计:资产信托融资

1、有较高的成本17%左右

2、有效规模的要求

 

第35计:股权质押融资

1、公司价值可有效评估

2、股权结构清晰

 

第36计:引进风险投资

1、风险投资的价值不仅仅是钱

2、以上市退出为目的

 

第37计:股权置换融资

1、股权清晰可评估

2、以战略性置换为重点

 

第38计:保险融资

1、是最后一道保护屏障

2、不可不买,不可多买

 

第39计:衍生工具融资

1、适用于大型企业

2、有很高的金融风险

 

第40计:民间融资(个人借贷和委托贷款)

1、个人借贷融资

2、企业拆借融资

 

第41计:不动产、动产抵押贷款

1、房地产抵押贷款

2、土地使用权抵押贷款

3、设备抵押融资

4、动产质押融资

5、浮动抵押(产品、半成品等)

 

第42计:票据贴现贷款

1、商业票据贴现贷款

2、买方或协议付息票据贴现贷款

 

第43计:融资租赁

1、简单融资租赁

2、BOT ( BLT、BTO、BCC、BOO、BOOT、BT )

3、ABS
  

第44计:投资银行融资

1、投资银行 案例:蒙牛腾飞

2、风险投资公司

3、科技风险投资基金

4、房地产产业投资基金

5、证券投资基金

 

第45计:资产证券化融资

1、(房地产)资产证券化

2、抵押贷款证券化

3、可转换债券

 

第46计:场外交易市场

1、中小企业私募。需要企业达到一定规模,目前综合成本在12%-18%

2、深圳前海股权中心梧桐私募债。操作灵活,方式多样,放款时间快。年利息成本在8-12%。

3、国内三板市场。融资渠道多,影响大。

 

第47计:众筹模式

通过互联网集资,应操作规范,避免非法集资红线,适合小企业、艺术家或个人对公众展示他们的创意

 

第48计:保理

保理业务是指企业将现在或未来的基于企业与其客户(买方)订立的销售合同所产生的应收账款债权转让给银行或者保理公司,由银行或者保理公司提供买方信用风险担保、资金融通、账务管理及应收账款收款服务的综合性金融服务。

 

总之,融资模式有很多种,渠道多样,企业必须根据自身的情况、行业特点选择最适合自己的融资方式,最终决定选择采取股权融资还是债权融资,抑或引进战略投资者等等。

 


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