□ 课程背景 改革开放三十年的时间，造就了人民财富的快速增长。而财富的数量并不能直接决定百姓生活的质量和幸福感。如何将增量财富转化为幸福感，实现更多的人生目标，这就需要理财来帮我们解决。俗语说“你不理财，财不理你”，“吃不穷、穿不穷、算计不到一世穷”，“种瓜得瓜，种豆得豆，不种不得”。这些俗语告诫我们理财在当代人们生活中的重要性，通过合理规范的理财手段，实现理财收入的持续增长，进而实现更多的人生目标，从而达到财务自由的终身目标打下基础。 □ 课程形式 案例分享、讲师解析、互动讨论、针对性强 □ 课程长度 0.5天-2天 □ 课程内容 第一部分：理财规划的基本常识 （一）为什么上代人不理财，可以活得很好 （二）为什么今天“你不理财，财不理你” （三）理财才是实现财务自由（幸福）的根本手段 （四）理财的正确方法和策略 （五）理财两大基本理论：生命周期理论和家庭模型理论 第二部分：理财规划在家庭中的作用 （一） 日常生活的现金管理 （二） 极品存款法：榨取银行利息最大化 （三） 我国房地产市场展望和预判 （四） 家庭购房规划贷款策略：如何贷款，可以少付利息 （五） 子女教育的方法及技巧 （六） 如何做好孩子的第一任老师 （七） 我国的老龄化社会对个人的影响 （八） 中国70后一代需要“千万养老金”，是否正确 第三部分：风险与保险规划 （一）生活中的风险管理方法 （二）不同人生阶段的保险配置实务 （三）如何选择保险产品的技巧和实务 第四部分：十八大后的“中国梦” （一）最新宏观经济形势分析——“习李”的经济思路 （二）经济形势对你我理财的影响 （三）投资工具介绍——股票、固定收益证券、共同基金、期货、黄金、外汇等 第五部分：税收政策解读 （一）我国税负状况评价和最新政策解读 （二）如何实现人均收入翻番，共同富裕的目标 （三）个人所得税的筹划方法 （四）投资理财中的税收筹划 第六部分: 财产分配与传承规划 （一）“新婚姻法”解读 （二）家庭财产分配原则 （三）家庭财产传承与精神传承 （四）我们应该留给孩子什么？ 第七部分：制定理财规划的流程和顺序 □ 课程特色 落地性——课程内容一听就懂，一懂就会，一会就用，一用就灵。 针对性——为理财人士量身定制，课程内容100%贴合理财实际。 实用性——培训突出实用效果，结合典型案例，聚焦理财中遭遇的各种疑难和困惑，给出解决要点。 生动性——采用讲授、研讨、案例分析等多种互动交流的培训形式，突出课堂生动性。 □ 课程收益 掌握理财规划的基本常识和技巧； 掌握理财的重要性和实用性，并在实际生活、工作中灵活运用； 掌握理财的生命周期理论，并对症诊断自我家庭理财问题； 掌握日常现金管理方法，正确进行储蓄存款； 掌握购房贷款原则，预判房地产市场走势； 掌握子女教育的重点和特性，合理准确制定子女教育规划； 掌握退休养老规划的内涵，实现老有所依，不拖累子女； 掌握保险规划的内容，独立自主的为自我搭配产品； 掌握投资配置的重要性，实现“将鸡蛋放在不同篮子里”的理念； 掌握税收筹划的基本原理，从而合理的少纳税； 掌握《婚姻法》、《财产法》等相关法律，合理地制定家庭成员间财产分配与传承方案，减少纠纷，稳固“亲情”。