第一讲：新零售时代背景下的营销模式创新

一、银行转型四大趋势

1. 互联网化

2. 开放账户

3. 场景营销

4. 数据营销

二、传统营销行为VS新零售营销行为

1. 用户思维导向顾问式营销能力提升

2. 营销层级四阶段：

l 知识营销

l 情感营销

l 产品营销

l 裂变营销

3. 场景营销

4. 社群营销

第二讲：新形式下复杂产品营销技能全面提升

一、重塑销售，价值赋能——保险销售技能

锦囊一：保险人生图

1. 人生为什么要有保险？

2. 为什么要做长期资产配置？

3. 为什么现在就要买保险？

锦囊二：银保渠道专用健康险销售逻辑

1. 做有温度的财富管家：人生金三角

2. 财富守恒定律两段式讲解

锦囊三：富裕家庭养老金销售逻辑训练

1. 养老综合替代率

2. 养老品质线

3. 养老规划

锦囊四：终身寿|年金险销售逻辑之超级社保演练及通关

1. 条款解读

2. 卖点提炼

3. 社保与超级社保

4. 银行存款与超级社保账户

锦囊五：懂法律，让你成交更简单

1. 如何让客户感知你的专业？

2. 客户画像与风险点揭示

案例讲解与分析：企业家

案例讲解分析：公务员

二、基金投资与高成交营销策略

课前热身：吐槽大会—你被基金坑过吗？

案例：半年不敢联系客户的理财经理

1. 基金投资可满足客户的多样化需求

2. 基金投资正在成为高中低收入者金融投资的重要组成部分

3.基金投资的本质—专家代客理财

4.基金投资的特点

5. 主题型基金行情分析

1）医药医疗保健基金还能买吗？

2）创新科技类基金还能走多远？

3）未来应该投资哪些潜力基金？

6. 资产配置获取稳定收益

1）资产配置价值

2）资产配置步骤

3）资产配置模型（哑铃式、金字塔、标准普尔）

7. 基金投资组合三模型

1）保守型组合

2）稳健型组合

3）进取型组合

8.基金投资方式选择策略

1） 单笔投资（优缺点，适用情况）

2）分批投资（优缺点，适用情况）

3） 定期定额（优缺点，适用情况）

9.基金赎回时机选择策略

1）客户层面

2） 政策层面

3）市场层面

10.基金投资售后服务内容

1） 定期发送资产报告

2） 定期进行基金诊断

3） 接触的频率永远比内容重要

三、大资管时代下净值型理财的重新定位

1. 资管行业发展趋势分析

2. 财富管理迎来历史性的机遇

1） 净值型产品投资方向

2） 净值型产品类型识别

3）净值型产品对比过往产品优势

4）净值型产品怎么卖，卖给谁？

四、实物类贵金属营销技巧

1.强化厅堂营销

2.做好两微一拓

3.拓展公私联动

4.注重活动营销

5.突出资产配置

6.加强线上营销